本书从中等收入家庭的立场出发，以客户立场、个性化定制、伴随式服务为主线，以国内早的智能投顾机构理财魔方的业务与资产配置模式作为案例，明确了理财机构的使命与职责，阐述理财活动的基本理念，指明理财服务的核心要素与流程，介绍资产配置与资产选择的方法，明晰理财过程中适用的服务模式，强调技术因素在理财服务的作用，力求用通俗易懂的方式为广大理财从业者提供家庭理财的从业指引，同时为中产家庭指明专业化理财的体系与底层逻辑。